Банк в США выплатит более $9,7 млн за непринятие мер по ПОД/ФТ
Американский EagleBank и его материнская компания Eagle Bancorp Inc. заключили соглашение и обязались выплатить более $9,7 млн по делу о нарушении Закона о банковской тайне и непринятии мер по ПОД/ФТ. Об этом сообщили в пресс-службе Министерства юстиции США.
По данным ведомства, EagleBank признал, что с 2010 по 2021 год намеренно не смог создать программу по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), что является нарушением Закона о банковской тайне. Установлено, что банк позволил двум клиентам, сыну и его отцу, осуществлять мошенническую схему с чеками в течение более десяти лет через счета в EagleBank.
"Чек-кайтинг — это форма мошенничества, при которой владелец счета выписывает чек на сумму, превышающую ту, что доступна на его счете, и отправляет этот чек в другой банк, чтобы тот зачислил средства на второй счет, прежде чем обнаружит, что выписанный чек не обеспечен достаточными средствами. Мошенники часто продолжают выписывать похожие чеки, часто в круговой схеме между банками, чтобы номинально покрыть овердрафты, пользуясь задержкой в обработке чеков", — объяснили в американском Минюсте.
В этом случае старший участник схемы был другом и деловым партнером бывшего председателя и генерального директора EagleBank, который ушел в отставку в 2019 году. В ходе этой схемы руководитель банка неоднократно отказывал сотрудникам в попытках соблюдать нормативные требования по закрытию счетов и прекращению незаконного поведения. Содействие EagleBank в этой схеме привело к убытку почти $6,3 млн другого финансового учреждения.
В итоге EagleBank согласился выплатить штраф в размере $9 млн, а также согласился на конфискацию в размере $736,5 тыс., в которую входит выручка банка от комиссий за овердрафт на счетах, задействованных в схеме мошенничества. EagleBank согласился усилить меры по ПОД/ФТ, сотрудничать со следствием и сообщать о любых нарушениях уголовного законодательства.