OFAC оштрафовало брокерскую компанию на $1,1 млн за сделки с инвесторами из Ирана, Сирии и Крыма
OFAC США объявило о заключении соглашения с TradeStation Securities, по которому компания согласилась выплатить $1,1 млн для урегулирования дела о нарушении санкций. Документ размещен на официальном сайте американского Минфина.
По данным ведомства, TradeStation в период с июня 2021 года по июнь 2022 года предоставляла брокерские и инвестиционные услуги лицам в Иране, Сирии, а также Крыму, хотя это запрещено в рамках соответствующих санкционных режимов США.
TradeStation и ее филиалы работают по всему миру, обеспечивают доступ к более чем 160 электронным биржам и рыночным центрам по всему миру. В июне 2022 года компания выявила сбои в своих системах соблюдения санкций, а также ошибки в санкционном комплаенсе со стороны персонала. После этого TradeStation проанализировала транзакции и связанные с ними IP-адреса и выявила 481 явное нарушение санкций США.
"Как правило, во время процесса регистрации клиентов TradeStation проводит предысторию проверки личности и места жительства потенциальных клиентов в соответствии с ее процедурой KYC (Know Your Customer, "Знай своего клиента", — ред.). Каждый потенциальный клиент проверяется в SDN List OFAC", — рассказали в OFAC.
В TradeStation использовались два уровня технологии геоблокировки для проверки местоположения пользователей, чтобы предотвратить доступ к платформам TradeStation из юрисдикций, находящихся под санкциями. Однако 21 июня 2021 года один из сотрудников компании непреднамеренно не смог восстановить контроль геоблокировки первого уровня после аварийного отключения, и это фактически остановило контроль, что продолжалось как минимум до 15 июня 2022 года.
"Это привело к 12-месячному периоду, в течение которого TradeStation не ограничивала доступ к своей мобильной платформе пользователям с IP-адресов, связанных с санкционированными юрисдикциями. Следовательно, пользователи, находящиеся в Иране, Сирии и Крыму, смогли получить доступ к мобильному приложению TradeStation и совершить 481 сделку за это время", — уточнили в надзорном ведомстве.
В итоге OFAC наложило на TradeStation штраф в размере $2,2 млн. Однако он был снижен до $1,1 млн с учетом того, что компания быстро предприняла шаги по исправлению ошибок после обнаружения нарушения, а также добровольно раскрыла свои действия OFAC и сотрудничала с управлением во время расследования. Кроме того, сыграло роль и то, что объем явных нарушений представляет собой небольшой процент от общего объема сделок, проводимых TradeStation в течение соответствующего периода времени, и компания получила менее $2 тыс. дохода от допущенных нарушений.